Tus inversiones merecen más que una recomendación.
Merecen comprensión.
Cuando se trata de tu patrimonio, una decisión mal fundamentada puede significar asumir riesgos innecesarios, desaprovechar oportunidades o construir una estrategia que no responda realmente a tus objetivos, perfil de riesgo y necesidades de liquidez.
En cimenta ponemos a tu disposición más de 20 años de experiencia asesorando inversionistas para ayudarte a comprender la lógica de tus inversiones, analizar objetivamente tus alternativas y tomar decisiones con mayor confianza, tranquilidad y fundamento.
el primer paso
No existen buenas inversiones por si solas.
Existen inversiones adecuadas para cada persona.
Por eso, antes de revisar una cartera, quiero comprender quién eres, qué esperas lograr con tu patrimonio, cuáles son tus objetivos, cuánto tiempo puedes invertir, qué nivel de riesgo estás dispuesto a asumir y qué significa para ti alcanzar tranquilidad financiera.
Sólo después de comprender tu realidad tiene sentido analizar una estrategia de inversión.
Antes de analizar tus inversiones…
quiero comprender tus objetivos.
nuevas inversiones
Construye una estrategia de inversión
diseñada para ti.
Porque las mejores decisiones de inversión no comienzan eligiendo productos financieros.
Comienzan comprendiendo qué estrategia tiene sentido para ti.
Invierte tus recursos con fundamento y coherencia
No todas las personas que buscan asesor´pia ya cuentan con una cartera de inversiones. Muchas han ahorrado durante años, vendieron una propiedad, recibieron una indemnización o simplemente decidieron que es momento de comenzar a invertir con fundamento.
En esos casos, el primer paso no es elegir un producto financiero. El primer paso ers definir una estrategia.
Analizaremos tu patrimonio, tus objetivos, horizonte de inversión, perfil de riesgo y necesidades de liquidez entre otros para construir una cartera de inversión coherente con tu realidad, explicando el rol que cumple cada tipo de activo y el porqué de cada decisión.
Al finalizar la asesoría habremos definido:
- Un estrategia de inversión alineada a tus objetivos.
- Una propuesta de cartera coherente con tu perfil de riesgo y horizonte de inversión.
- Una distribución adecuada entre renta fija, renta variable, liquidez y otras alternativas de inversión, según corresponda.
- Los fundamentos económicos y financieros que respaldan cada recomendación.
- Claridad respecto a las condiciones, restricciones y riesgos de las distintas alternativas de inversión.
diagnóstico estratégico
Toda cartera de inversión cuenta una historia.
Analizaremos si la estrategia que sigues realmente tiene sentido para ti.
Mi trabajo consiste en analizar si esa historia está alineada con tus objetivos o si existen oportunidades para mejorarla.
Revisaremos la composición de tus inversiones, los riesgos que estás asumiendo, el grado de diversificación, tu liquidez y el contexto económico actual para construir una opinión objetiva y técnicamente fundamentada.
No se trata de cambiar por cambiar.
Se trata de entender si la estrategia que hoy sigues continúa siendo la más adecuada.
las respuestas que venías a buscar
El objetivo de esta asesoría no es entregarte una lista de productos financieros
Saldrás con mayor claridad y darás respuesta a las preguntas que realmente importan.
Es ayudarte a comprender el porqué de tus inversiones y entregarte la tranquilidad de saber si las decisiones que estás tomando realmente tienen sentido.
Al finalizar nuestra conversación tendrás mayor claridad para responder preguntas como:
- ¿Estoy haciendo lo correcto con mi patrimonio?
- ¿Existe una mejor alternativa para a mis inversiones actuales?
- ¿Mi cartera responde realmente a mis objetivos?
- ¿Estoy siendo demasiado arriesgado o conservador para el horizonte que tengo?
- ¿Mi liquidez es suficiente o estoy comprometiendo recursos qué podría necesitar?
- ¿Mis inversiones están correctamente diversificadas?
- Me recomendaron una alternativa de inversión ¿Es adecuada para mí?
- No tengo inversiones, ¿podrás elaborarme una a medida?
independiencia
Las mejores decisiones requieren independencia.
- No represento bancos
- No vendo fondos
- No recibo comisiones de nadie por recomendar productos o alternativas de inversión
Una opinión objetiva, sin sesgos ni conflictos de interés.
Eso significa que cada recomendación estará orientada únicamente a lo que considero más adecuado para tus objetivos, tu patrimonio y tu situación personal.
Mi compromiso es ayudarte a tomar una mejor decisión.
No venderte una inversión.
FUndamentos
No basta con saber qué hacer. También es importante comprender porqué hacerlo
Comprende el “porqué” detrás de cada recomendación.
Durante nuestras sesiones analizaremos los fundamentos económicos y financieros que respaldan cada recomendación para que puedas comprender cómo influyen variables como las tasas de interés, la inflación, el ciclo económico y los mercados sobre tus inversiones.
Mi objetivo no es que memorices conceptos financieros.
Es que comprendas la lógica detrás de cada decisión.
Una estrategia construída para ti
Cada propuesta será construida de considerando de manera conjunta:
Porque tu patrimonio merece una estrategia, no una receta
- Tus objetivos
- Tu horizonte de inversión
- Tu perfil de riesgo
- Tus necesidades de liquidez
- Tu situación patrimonial
- El contexto económico
- Las alternativas de inversión disponibles
No recibirás recomendaciones estándar.
Recibirás una estrategia diseñada para tu realidad.
la experiencia que respalda cada opinión
Durante más de 2 décadas he acompañado a inversionistas en distintos escenarios de mercado.
Más de 20 años ayudando a personas a tomar, mejores decisiones de inversión.
He vivido crisis financieras, períodos de crecimiento, cambios profundos en las tasas de interés y momentos de alta incertidumbre.
He asesorado personas, diseñado estrategias de inversión y formado asesores financieros.
Hoy toda esa experiencia tiene un único propósito: Ayudarte a comprender mejor tus inversiones para que tomes decisiones con mayor confianza, objetividad y tranquilidad.
- Más de 20 años de experiencia.
- Ex SURA Investments.
- Ex Banchile Inversiones.
- Formador de asesores financieros.
- Autor de "De Saber a Entender.; La Clave de Las Inversiones Financieras"
- Certificación en Activos Alternativos.
- Acreditación CAMV.
- Facilitador REUF - SENCE.
la decisión siempre será tuya
No administraré tu patrimonio ni ejecutaré inversiones en tu nombre.
Mi rol no es decidir por ti.
Es ayudarte a decidir mejor.
Mi responsabilidad consiste en analizar objetivamente tu situación, cuestionar cuando sea necesario, explicar los fundamentos detrás de cada alternativa y proponerte la estrategia que considero más adecuada.
La decisión final siempre será tuya.
Mi compromiso es que la tomes con la mayor cantidad de información, criterio y tranquilidad posible.
el siguiente paso
Antes de ejecutar una decisión importante con tu patrimonio…
Obtén una opinión respaldada por la experiencia.
Si estás evaluando una inversión, deseas revisar tu cartera actual o simplemente buscas una segunda opinión antes de tomar una decisión importante, conversemos.
Encontrarás una conversación objetiva, independiente y respaldada por más de veinte años de experiencia en mercados financieros.
No recibirás una recomendación sin explicación.
Recibirás una estrategia fundamentada y la tranquilidad de comprender el porqué de tus inversiones.
